| VISION GÉNÉRALE DU MARCHÉ DU MOBILE MONEY | Offre une vision claire du marché: base d’abonnés réels, flux financiers et commerçants |
| CONTRÔLE DE LA BONNE IDENTIFICATION DES UTILISATEURS | Assure que les opérateurs ont correctement identifié les abonnés derrière chaque numéro de téléphone et compte bancaire |
| CONTRÔLE DE LA COHÉRENCE KYC | Contrôle que le volume de transactions de chaque utilisateur est conforme à son niveau KYC |
| LES FLUX FINANCIERS | Analyse tous les types de transactions (dépôt, retrait, virement, achat…) en termes de volumes et de montants, par région et par ville |
| CERTIFICATION DES REVENUS | Contrôle les revenus de Mobile Money ainsi que les frais associés Vérifie quotidiennement la cohérence des flux financiers pour chaque abonné |
| DÉTECTION DES COMPORTEMENTS ANORMAUX/SUSPECTS | Identifie les comportements suspects (injection d’argent virtuel, schémas de transfert anormaux…) et accède aux abonnés individuels associés |
| DÉTECTION DES MARCHANDS «NON DÉCLARÉS» | Identifie les utilisateurs qui ne sont PAS enregistrés en tant que commerçants (pas de registre d’entreprise, pas de numéro de TVA) mais qui ont une forte probabilité d’être de vrais commerçants (mais sans impôt sur le revenu ni perception de la TVA pour l’Etat) |
| DÉTECTION DES INCIDENTS | Identifie les incidents qui affectent les utilisateurs finaux Possibilité de déterminer l’indemnisation potentielle pour améliorer la protection des clients |
Contrôle des FLUX FINANCIERS